Australien

1.1 Överenskommelsen om social trygghet mellan Finland och Australien trädde i kraft 1.7.2009

Överenskommelsen om social trygghet mellan Finland och Australien trädde i kraft 1.7.2009. Överenskommelsen om social trygghet mellan Finland och Australien gäller endast pensioner.

1.2 Försäkring i endast ett land

En avsikt med avtalet är att undvika dubbel försäkring. Utifrån avtalet ordnas en arbetstagares pensionsskydd i princip endast enligt lagstiftning i ett av avtalsländerna.

1.2.1 Huvudregeln är försäkring i arbetslandet

Huvudregeln är försäkring i arbetslandet. Försäkringsavgifterna betalas för de delar som omfattas av överenskommelsen endast till arbetslandet.

1.2.2 Undantag i tillämpningen av arbetslandets lagstiftning

Arbetsgivaren kan skicka arbetstagaren till det andra avtalslandet. Då omfattas arbetstagaren av den utsändande statens lagstiftning om social trygghet för de delar som avtalet gäller.

Avtalet innehåller undantag för försäkring av offentligt anställda och familjemedlemmar.

1.3 Uppkomsten av pensionsrätten underlättas

För den australiska ålderspensionens (Age Pension) väntetider jämställs vid behov 

• försäkringsperioder enligt Finlands arbetspensionslagar och
• bosättningsperioder i Finland.

Efter att avtalet trätt i kraft kan således rätten till pension från Australien uppkomma med hjälp av försäkringsperioder i Finland.

Avtalets betydelse för finländska arbetspensioner är liten, eftersom egentliga väntetider inte krävs för rätten till arbetspension.

1.4 Betalning av pensioner från Australien till Finland och från Finland till Australien

Med stöd av överenskommelsen betalas följande pensioner som omfattas av överenskommelsen till endast Finland och Australien:

• ålderspension från Australien och
• ålderspension och förtida ålderspension från det finländska folkpensionssystemet.

Med tanke på de finländska arbetspensionerna har bestämmelsen om betalning av pension från ett land till ett annat inte längre någon betydelse, eftersom arbetspensionerna betalas utan några hinder till alla länder.

1.5 Ansökan om pension sköts centralt

Med avtalet underlättar man de pensionssökandes ställning, eftersom samarbetsorganen förmedlar pensionsansökan utomlands för den pensionssökandes del.

1.6 Likabehandling

De personer som omfattas av avtalet ska behandlas lika.

2.1 Överenskommelsen gäller endast pensioner

Överenskommelsen om social trygghet mellan Finland och Australien gäller endast pensioner. I avtalet fastställs noggrannare

• enligt vilket avtalslands pensionssystem som personerna försäkras
• hur pensionerna fastställs och
• under vilka villkor som pensionerna betalas till pensionstagare.

I Finland omfattar överenskommelsen

• arbetspensionssystemet i helhet
• för folkpensionssystemets del ålderspension och förtida ålderspension.

I Australien gäller överenskommelsen

• ålderspension (Age pension)
• Superannuation Guarantee-systemet endast vad gäller bestämmelserna om tillämplig lagstiftning, inte för förmånernas del.

2.1.1 Socialförsäkringsförmåner utanför överenskommelsen

Rätten till förmåner som inte omfattas av överenskommelsen mellan Finland och Australien avgörs enligt båda avtalsländernas nationella lagar. Arbetsgivaren och arbetstagaren kan också vara tvungna att betala försäkringsavgifter till två länder för de förmåners del som inte omfattas av överenskommelsen om social trygghet mellan Finland och Australien.

Överenskommelsen tillämpas på en person som

• bor eller har bott i Australien eller
• som omfattas eller har omfattats av Finlands lagstiftning (bosättningsbaserad och/eller sysselsättningsbaserad social trygghet).

3.1 Jämlikhet

Om inget annat fastställs i avtalet, ska de personer som omfattas av överenskommelsen behandlas jämlikt. Personer får till exempel inte diskrimineras på grund av nationalitet.

5.1 Fastställande av pension enligt lagstiftningen i Finland

5.1.1 Hur arbetspensionen fastställs

Den finländska arbetspensionen fastställs och beräknas enligt den nationella lagstiftningen i Finland.

Pensionsanstalten kan vid behov ta i beaktande anställningsperioder i Australien för rätten till pension (artikel 16.2).  Pensionsanstalten kan till exempel räkna till godo anställningsperioder som tjänats in i Australien för rätten till deltidspension.

5.1.2 Fastställande av folkpension

Pensionsåldern för ålderspension enligt det finländska folkpensionssystemet är 65 år. Pensionen kan ändå tas ut i förtid efter att 62 års ålder har uppnåtts, men då minskas pensionsbeloppet permanent med 0,4 procent för varje månad då pensionen tas ut i förtid.  

Ålderspension kan beviljas till finländska eller australiska medborgare som är bosatta i Australien, om de

• har fyllt 16 år
• har bott i Finland i minst tre års tid.

Beloppet på ålderspensionen relateras till tiden personen varit bosatt i Finland. Dessutom påverkas ålderspensionen av löpande pensionsinkomster som personen får.

5.1.3 Vilka förmåner minskar på beloppet av folkpensionen

Som inkomster som inverkar på ålderspensionen (folkpension) för en person bosatt i Australien beaktas:

• arbetspension som betalas från Finland samt
• löpande pension enligt Australiens Superannuation Guarantee-system.

Australiens Age Pension är däremot inte inkomst som inverkar på ålderspensionen när finsk folkpensionen beräknas för en person bosatt i Australien.

När ålderspension beräknas för en person bosatt i Finland är inkomster som inverkar på den finska folkpensionen:

• arbetspension som betalas från Finland
• Australiens Age Pension och
• löpande pension enligt Superannuation Guarantee-systemet.

5.2 Fastställande av pension enligt lagstiftningen i Australien

5.2.1 Australisk ålderspension (Age Pension)

Australisk ålderspension kan betalas till män som är 65 år eller äldre. Pensionsåldern för kvinnor är för närvarande 63 och ett halvt år, men även kvinnornas pensionsålder kommer att gradvis stiga till 65 år.

5.2.1.1 Väntetid för Australiens ålderspension

För att få australisk ålderspension förutsätts att pensionssökanden har bott i Australien (Australian resident) under sitt liv i minst 10 år. Försäkringsperioder (bosättningsperioder och/eller försäkringsperioder enligt arbetspensionslagarna) enligt finsk lagstiftning kan vid behov tas i beaktande i de 10 år som krävs.

För rätt till pension krävs ändå en bosättningsperiod på minst 12 månader i Australien.

Om personen är bosatt utanför Australien, förutsätter pensionsmyndigheterna i Australien dessutom att bosättningskravet på 12 månader består av åtminstone 6 månaders oavbruten bosättning i Australien.

5.2.1.2 Beloppet på den australiska ålderspensionen

Australiens ålderspension är jämnstor, men strikt inkomst- eller förmögenhetsprövad (means-test). På den australiska pensionens belopp inverkar utöver tiden som bosatt i Australien även i väsentlig grad den sökandes och sökandens makes inkomster och förmögenhet.

Inkomst- eller förmögenhetsprövning tillämpas vid fastställandet av pensionsrätt beroende på vilken som leder till lägre pension. Om beloppet på inkomsterna eller förmögenheten överskrider en viss gräns, kan ålderpension inte beviljas.

När australisk ålderspension betalas till utlandet, proportioneras beloppet på den enligt bosättningstiden i Australien. Om personen är bosatt i Finland och bosättningstiden i Australien är mindre än 35 år, räknas vid beräkningen av den australiska ålderspensionen som inkomst av den finländska arbetspensionen en andel som är proportionerad till bosättningstiden. Man har på så vis lindrat på den strikta inkomstprövningen för australisk ålderspension med överenskommelsen om social trygghet.

Noggrannare uppgifter om Australiens pensionssystem finns på sidorna: www.etk.fi och www.centrelink.gov.au

5.2.2 Australiens Superannuation Guarantee-system

Förmånerna i Superannuation Guarantee-systemet ingår inte i överenskommelsen om social trygghet mellan Finland och Australien. Således fastställs de och betalas de till utlandet enligt Australiens nationella lagstiftning.

5.3 Justering av pension när en person flyttar från ett avtalsland till ett annat avtalsland

Om en ålderspension enligt folkpensionssystemet beviljas till en avtalsparts medborgare som är bosatt i Finland och han eller hon sen flyttar till Australien, fortsätter utbetalningen av denna pension om han eller hon har bott minst tre år i Finland efter 16 års ålder. 

Pensionen justeras när bosättningslandet ändras eftersom endast bosättningslandet får beakta ett annat lands grundpension som en pension enligt den egna lagstiftningen.

6.1 Pensionssökande bor i Finland

6.1.1 Ansökan om ålderspension från Australien

För ansökan om ålderspension från Australien ska den pensionssökande fylla i

• den finländska nationella ansökan om ålderspension (ETK/KELA 7001r) och
• bilaga U (ETK/Kela 7110r).

Ansökningsblanketter fås från

• Folkpensionsanstaltens byråer
• arbetspensionsanstalterna och deras  serviceställen samt
• från Pensionsskyddscentralen.

Ansökningsblanketterna finns också på internet:

• www.fpa.fi
• www.etk.fi
• www.arbetspension.fi

Pensionssökande kan lämna in ansökan om australisk pension antingen till

• FPA
• Pensionsskyddscentralen eller
• till en arbetspensionsanstalt.

6.1.2 Ansökningsprocessen i Finland

Arbetspensionsanstalten eller FPA ska genast efter att de tagit emot pensionsansökan skicka pensionsansökan jämte bilagor till Pensionsskyddscentralens avdelning för utlandstjänster. Den som tar emot den nationella ansökan ska alltid skicka pensionsansökan vidare till Pensionsskyddscentralens avdelning för utlandstjänster, om pensionssökanden har uppgett att han eller hon bott eller arbetat i Australien.

När Pensionsskyddscentralens avdelning för utlandstjänster har fått den nationella pensionsansökan, skickar Pensionsskyddscentralen pensionssökanden den australiska pensionsansökningsblanketten jämte bilagor för ifyllnad.

När pensionssökanden har returnerat ansökan om australisk ålderspension, fastställer Pensionsskyddscentralens avdelning för utlandstjänster uppgifterna i ansökningsblanketten, bl.a. personuppgifter, och kontrollerar att alla punkter i pensionsansökan har fyllts i på rätt sätt.

Till pensionsansökan bifogas ett intyg över försäkringsperioder och FPA:s bosättningsperioder. Efter det skickas pensionsansökan till Australiens förbindelseorgan Centrelink.

6.1.3 Australisk ålderspension kan inte sökas retroaktivt

Australisk ålderspension kan betalas retroaktivt tidigast från den dagen när pensionsansökan har lämnats in. Tidigast kan man dock ansöka om pension först när avtalet trätt i kraft 1.7.2009.

Exempel på pensionens ansökningstidpunkt: Om ålderspension ansöks 15.7.2009, kan ålderspensionen börja tidigast från den dagen.

6.1.3.1 Ålderspension från Australien ska ansökas om tidigast 13 veckor innan pensionsåldern uppnås

Ansökan om pension från Australien enligt överenskommelsen om social trygghet kan inte lämnas in tidigare än 13 veckor innan pensionsåldern. Den nationella pensionsansökan kan ändå lämnas in tidigare. Då meddelar Pensionsskyddscentralens avdelning för utlandstjänster pensionssökanden när han eller hon tidigast kan lämna in en pensionsansökningsblankett enligt överenskommelsen om social trygghet.

6.2 Pensionssökanden bor i Australien

6.2.4 Att ansöka om pension från Finland

En pensionssökande som är bosatt i Australien får pensionsansökningsblankettern som gäller finländsk pension från det australiska förbindelseorganet Centrelink, som skickar den till FPA i Finland till adressen som finns på pensionsansökningsblanketten. FPA förmedlar pensionsansökan för behandling av eventuellt arbetspensionsärende vidare till den behöriga anstalten i Finlands arbetspensionssystem.

Pensionssökande som är bosatt i Australien fyller enligt situationen i blanketten FI/AUS 3 vid ansökan om

• ålderspension enligt Finlands arbetspensionssystem och folkpensionssystem
• förtida ålderspension samt
• invalidpension enligt arbetspensionssystemet

och blanketten FI/AUS 4 samt tilläggsblanketten FI/AUS 4A för varje barn skilt vid ansökan om

• familjepension enligt de finländska arbetspensionslagarna (efterlevande- och barnpension).

Folkpensionen har en retroaktiv ansökningstid på sex månader. För att folkpension ska kunna beviljas retroaktivt från och med  överenskommelsens ikraftträdande 1.7.2009, ska pensionsansökan lämnas in senast 31.1.2010.

6.2.5 Pensionsansökningsprocessen i Australien

När pensionssökanden har fyllt i den finländska pensionsansökan och skickat den vidare till förbindelseorganet Centrelink i Australien, fastställer förbindelseorganet uppgifterna som uppges i ansökan, bl.a. personuppgifter, och kontrollerar att alla punkterna i pensionsansökan har fyllts i på rätt sätt.

Efter det här skickar Centrelink pensionsansökan tillsammans med kontaktblanketten till Finland till adressen som finns på FPA:s pensionsblankett. FPA förmedlar pensionsansökan för behandling av eventuellt pensionsärende vidare till den behöriga anstalten i Finlands arbetspensionssystem.

6.2.6 Australiens Superannuation Guarantee-system

Superannuation Guarantee-systemet omfattas inte för förmånernas del av överenskommelsen om social trygghet. Förmåner enligt Superannuation-systemet ska den pensionssökande själv söka direkt från Australien. Ytterligare information ges av den egna pensionsfonden eller arbetsgivaren. Allmän rådgivning ges av Australiens skattemyndighet, Australian Taxation Office:

DASPmail@ato.gov.au

Australian Taxation Office
PO Box 3100
Penrith NSW 2740
Australia

Pensionsansökan anses ha trätt i kraft den dag som den lämnats in till en behörig myndighet i ett avtalsland. Om pensionssökanden i sin pensionsansökan har meddelat att han eller hon omfattas eller har omfattats av ett annat lands socialförsäkringssystem, anses pensionsansökan ha trätt i kraft vid samma tidpunkt också i det andra landet. Förutsättningen är att anstalten i det andra avtalslandet får uppgift om ärendet inom 12 månaders tid (artikel 17).

I andra fall blir ansökan anhängig i det andra avtalslandet när landet i fråga får veta om saken.

8.1 Förbindelseorgan i Finland

8.1.1 Pensionsskyddscentralen (PSC)

Avdelningen för utlandstjänster
FI-00065 PENSIONSSKYDDSCENTRALEN
Tfn 029 411 2110 (Från utlandet +358 29 411 2110)

Försäkring: ulkomaanasiat@etk.fi
Pensionsärenden: ulkomaiset.elakeasiat@etk.fi

8.1.2 Folkpensionsanstalten (FPA)

8.1.2.1 Centret för internationella ärenden

PB 78
FI-00381 HELSINGFORS
Tfn 020 634 0300 (Från utlandet +358 20 634 0300)
Fax 020 634 1599 (Från utlandet +358 20 634 1599)

inter.helsinki(at)kela.fi

8.2 Förbindelseorgan i Australien

Centrelink

Centrelink
International Services
GPO Box 273, Hobart, TAS 7001
AUSTRALIA
Tfn +61 3 6222 2706
Telefax +61 3 6222 2724

E-post:

INTERNATIONAL.SERVICES@centrelink.gov.au (kundbetjäning)
BUS.MGR.TAS.INTERNATIONAL@centrelink.gov.au (administration)

9.1 Allmänt om informationsutbyte mellan länderna

Avtalet om verkställighet av överenskommelsen innehåller noggrannare bestämmelser om verkställigheten av överenskommelsen om social trygghet mellan Finland och Australien. Ansökningstrafiken sköts länderna emellan på samma sätt som också med andra avtalsländer. I praktiken innebär det här att

• Pensionsskyddscentralens avdelning för utlandstjänster förmedlar pensionsansökningarna för personer bosatta i Finland till Australien
• Australiens förbindelseorgan förmedlar pensionsansökningarna för de i Australien bosatta personerna till FPA, som vid behov förmedlar ansökningarna till arbetspensionssystemet.

Myndigheter och inrättningar i avtalsländerna bistår varandra vid tillämpningen av överenskommelsen (överenskommelsens artikel 19 och kapitel 13 i avtalet om verkställighet).

För kontakten finns utöver ansökningsblanketterna även kontaktblanketter samt utsedda förbindelseorgan för pensionsärendena:

• i Finland Pensionsskyddscentralen och Folkpensionsanstalten och
• i Australien Centrelink

9.2 Ansökan och bilagor

Pensionsansökan görs i både Finland och Australien på landets nationella blankett. Ansökningsuppgifterna förmedlas till det andra avtalslandet med ansökningsblanketter enligt överenskommelsen.

9.3 Uppgifter om pensionsbeslut

9.3.1 Från Finland till Australien

Pensionsskyddscentralen och FPA informerar Australien om pensionsbeslut och annat som har betydelse för beviljandet av pension med kontaktblanketten FIN/AUS 2. Arbetspensionsanstalten sänder en kopia av sitt pensionbeslut till Pensionsskyddscentralens avdelning för utlandstjänster, som förmedlar uppgifterna om pensionbeslutet på kontaktblanketten till Australien.

För de bosatta i Australien ska pensionsbeslutet alltid skickas till avdelningen för utlandstjänster.

För bosatta i Finland ska pensionsbeslutet skickas till avdelningen för utlandstjänster då när personen har ansökt eller fått pension från Australien.

Pensionsbesluten registreras enligt de registreringsanvisningar som tillämpas på pensioner enligt bilaterala avtal om social trygghet.

9.3.2 Från Australien till Finland

På motsvarande sätt meddelar Australiens förbindelseorgan uppgifterna om sitt pensionsbeslut på kontaktblanketten.

För de personer som är bosatta i Finland kommer pensionsbeslutsuppgifterna till Pensionsskyddscentralens avdelning för utlandstjänster, som registrerar pensionsbeslutsuppgifterna i pensionsregistret och förmedlar dem vidare till arbetspensionsanstalten och FPA.

För personer bosatta i Australien kommer pensionsbeslutsuppgifterna till FPA:s center för internationella ärenden, varifrån uppgifterna förmedlas till arbetspensionsanstalten via Pensionsskyddscentralens avdelning för utlandstjänster, som registrerar pensionsbeslutsuppgifterna.

9.4 Datasekretessen i pensionsansökningsprocessen

Uppgifterna som behövs för att verkställa ett avtal kan meddelas till en annan avtalsparts behöriga inrättning. Av begäran om uppgifter ska framgå för vilket ändamål uppgifterna behövs. Ovan nämnda uppgifter ska behandlas konfidentiellt (artikel 19).

9.4.1 Statistik och språk

Förbindelseorganen kan komma överens om att utbyta statistik årligen. I statistiken borde ingå pensionstagarnas antal och belopp per pensionsslag. Tills vidare finns det inget överenskommet om statistikföring.

De officiella språken enligt överenskommelsen är finska, svenska och engelska.

10.1 Läkarutlåtanden som bilagor till ansökan

Invalidpension enligt de finländska arbetspensionslagarna omfattas av tillämpningsområdet för överenskommelsen om social trygghet mellan Finland och Australien, men inte sjukpension enligt folkpensionslagen.

När en person bosatt i Australien ansöker om finländsk invalidpension, ska till invalidpensionsansökan bifogas de medicinska tilläggsutredningar, dvs. läkarutlåtanden, som finns tillgängliga. Utan läkarutlåtande kan pensionsansökan inte avgöras.

Den finländska arbetspensionsanstalten kan dessutom be den australiska inrättningen

• att sända eventuellt tilläggsmaterial om den i Australien bosatta personens arbetsoförmåga (kapitel 10.1 i avtalet om verkställighet) eller
• låta utföra en läkarundersökning (kapitel 10.2 i avtalet om verkställighet).

Pensionsskyddscentralens avdelning för utlandstjänster förmedlar begäran i fråga till Australien genom att använda kontaktblankett FI/AUS 2. Arbetspensionsanstalten betalar de kostnader som undersökningen orsakar.

11.1 Utbetalning av pension till utlandet

De pensioner som omfattas av överenskommelsen betalas från ett avtalsland till ett annat. Australisk ålderspension beviljas inte till utlandet utan en överenskommelse om social trygghet.

Nuförtiden betalas Finlands arbetspensioner utan några begränsningar till alla länder, så denna avtalsbestämmelse har inte längre någon betydelse för Finland.

11.1.1 Retroaktiv utbetalning av pension

Australisk ålderspension kan inte betalas retroaktivt.

Finländska arbetspensioner kan betalas retroaktivt enligt följande:

• Ålderspension enligt de finländska arbetspensionslagarna kan betalas retroaktivt för tre månader
• Invalidpension eller familjepension enligt arbetspensionslagarna (efterlevande- och barnpension) kan betalas retroaktivt för sex månader
• Av mycket vägande skäl kan pension betalas retroaktivt också för en längre tid.

11.1.2 Dröjsmålsförhöjning

Handläggningen av arbetspensionen i Finland har fördröjts, om pensionen inte har börjat utbetalas inom tre månader från det att ansökningsmånaden har gått ut. Handläggningstiden på tre månader räknas emellertid först från och med den tidpunkt då de sista nödvändiga uppgifterna har anlänt från Australien till den behöriga anstalten i Finland (artikel 17.5).

11.1.3 Finsk invalidpension börjar

Australien har ingen motsvarande sjukdagpenning som i Finland, så starttidpunkten för finländsk invalidpension kan inte flyttas av en sådan.

11.1.4 Regress

Om en av avtalsparternas inrättningar har betalat för mycket pension, kan den be den andra avtalspartens inrättning att innehålla det överbetalade beloppet från den pension den betalar ut och betala det till den som betalat för mycket (Artikel 19 i överenskommelsen, kapitel 9 i avtalet om verkställighet).

I praktiken innebär det här att pensionsposter som betalats till ett för stort belopp tas ut av ett annat lands retroaktiva pension.

11.1.4.1 Den australiska inrättningen tar ut pensioner som betalats till ett för stort belopp från finländsk arbetspension

Om den behöriga myndigheten i Australien ber den finländska arbetspensionsanstalten att innehålla den pension som betalats till ett för stort belopp från den finländska arbetspensionen, innehåller arbetspensionsanstalten hela den retroaktiva pensionen och betalar den till den behöriga australiska inrättningen. Den australiska behöriga inrättningen ombeds samtidigt att betala den del som överskrider det överbetalade beloppet till pensionstagaren.

11.1.4.2 Den finländska arbetspensionsanstalten tar ut pensioner som betalats till ett för stort belopp från den australiska pensionen

Arbetspensionsanstalterna framställer eventuella regresskrav skriftligt hos Pensionsskyddscentralens avdelning för utlandstjänster, som förmedlar dem till Australien.

Besvärsskrift som lämnats in hos den behöriga inrättningen i det ena avtalslandet anses vara samtidigt inlämnad även hos den behöriga inrättningen i det andra avtalslandet (artikel 17).

Ändring i ett pensionsbeslut ansöks enligt de besvärsanvisningar som är bifogade till pensionsbeslutet.

13.1 Överenskommelsen trädde i kraft 1.7.2009

Överenskommelsen om social trygghet mellan Finland och Australien trädde i kraft 1.7.2009. Enligt överenskommelsen uppstår inte rätt till pension för tiden innan överenskommelsen trädde i kraft.

Försäkringsperioder före ikraftträdandet beaktas också när en pension bestäms enligt överenskommelsen.

Överenskommelsen tillämpas också på pensionsfall som inträffat innan den trädde i kraft.

13.1.1 Justering av pension på begäran av en pensionstagare

Pensioner om vilka beslut har fattats innan överenskommelsen trädde i kraft kan på ansökan av pensionstagaren omräknas så att de överensstämmer med överenskommelsen. Överenskommelsen förpliktar alltså inte arbetspensionsanstalterna att omräkna pensionerna på eget initiativ. Omräkningen får inte leda till att pensionen blir mindre.

13.1.2 Utsända arbetstagare och dispensfall

En arbetstagare, som blivit utsänd för att arbeta i det andra avtalslandet innan överenskommelsen trädde i kraft, anses ha börjat sitt arbete när överenskommelsen trädde i kraft. När man tillämpar en bestämmelse i överenskommelsen som gäller utsända arbetstagare eller dispens, beaktas alltså inte arbetstiden före överenskommelsens ikraftträdande i beräkningen av maximitiden på fem år eller i tiden för dispens.

Förutsättningen i dessa fall är ändå att arbetstagaren under den tid arbetet i Australien har fortgått har omfattats av den finländska lagstiftningen om social trygghet (både den sysselsättnings- och bosättningsbaserade sociala tryggheten) vad gäller de förmåner som överenskommelsen omfattar (artikel 24.7).